Ce qui peut être transféré
Un contrat Madelin, un PERP ou un PER existant peut être transféré vers un nouveau PER, regroupant votre épargne retraite.
LE DIAGNOSTIC LUTECIA · PER
Votre Madelin ou votre PERP peut devenir un PER.
Répondez à 3 questions : nous vérifions l’intérêt d’un transfert et votre économie d’impôt possible.
Communication à caractère publicitaire. Les sommes versées sont bloquées jusqu’à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi ; les unités de compte ne sont pas garanties en capital. L’avantage fiscal à l’entrée est un différé : les sommes sont imposées à la sortie.
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3 questions. Votre diagnostic personnalisé en retour.
Question 1 / 3
Ce qu’il faut vérifier
Les conditions du contrat d’origine, les frais éventuels et les garanties attachées. Votre Expert les examine avec vous avant toute décision.
Et les nouveaux versements
Une fois le PER ouvert, vos nouveaux versements sont déduits dans la limite de vos plafonds disponibles, reportables 5 ans.
Vos questions
Le transfert est-il obligatoire ?
Non, vous pouvez conserver votre ancien contrat. Le transfert se décide au cas par cas.
Un transfert compte-t-il dans mon plafond ?
Non, un transfert n’est pas un nouveau versement. Il ne consomme pas votre plafond de déduction.
Combien de temps prend un transfert ?
Le délai dépend de l’organisme d’origine. Votre Expert suit la démarche avec vous.
Pas le temps pour le diagnostic ? Laissez votre numéro.
Un Expert en gestion de patrimoine vous rappelle sous 48 h.